數據寶
郭潔
2025-01-01 08:24
又有機構入局基金銷售市場。
近日，海南證監局官網發布信息稱，核準海南有知有行科技有限公司（以下簡稱有知有行科技）公開募集證券投資基金銷售業務資格。前不久，高盛（中國）證券有限責任公司（以下簡稱高盛中國）也剛獲得基金銷售業務資格，目前國內基金銷售機構數量有400家左右，行業競爭日趨激烈。
有知有行科技獲得基金銷售業務資格
12月26日，海南證監局發布《關于核準海南有知有行科技有限公司證券投資基金銷售業務資格的批復》，核準有知有行科技公開募集證券投資基金銷售業務資格。
海南證監局表示，有知有行科技應當按照《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》等法律法規和有關規定的要求，6個月內完成開業籌備工作。
同時，公司應當自完成工商變更登記后，向中國證監會申領經營證券期貨業務許可證。在取得經營證券期貨業務許可證前，不得對外開展公開募集證券投資基金銷售業務。
海南證監局要求，有知有行科技在開展此項業務時，應嚴格按照有關規定的要求，加強風險防范，嚴格管理銷售行為，切實保護投資者合法權益。
公開資料顯示，海南有知有行科技成立于2021年4月2日，注冊資本為5000萬元，法定代表人為孟巖。從個人經歷來看，孟巖曾任職于多家研究院，2006年踏入公募基金行業，創辦了基金理財社區“財幫子”；2015年11月，孟巖加盟盈米基金，2019年離開；他在2020年1月創立北京有知有行科技有限公司，擔任法定代表人、董事長。
據了解，有知有行科技是一家做投資者陪伴業務起家的平臺，旗下APP設立了“有知”和“有行”兩大專區；其中，“有知”主要覆蓋播客、視頻、文字等多種形式的投資者教育與陪伴內容，熱度較高的有孟巖主理的播客節目《無人知曉》和書籍《投資第一課》等；“有行”主要集合了投資記賬、家庭資產記賬、養老金計算器等多種財務工具。
未來這家投資者陪伴服務平臺將殺入基金銷售市場。
基金銷售行業競爭日趨激烈
同樣是在12月，北京證監局發布行政許可，核準高盛中國公開募集證券投資基金銷售業務資格。
根據中國證監會網站最新公布的截至2024年11月的《公開募集證券投資基金銷售機構名錄》，目前擁有基金銷售資格的機構共有396家；從類型看，全國性商業銀行有18家，城市商業銀行有76家，農村商業銀行有41家，外資行有12家，證券公司有98家，期貨公司有31家，獨立基金銷售機構有95家，此外還有基金公司銷售子公司、保險公司、基金投資咨詢機構等。
近年來，隨著基金代銷市場快速發展，其競爭也變得越來越激烈，而且行業“馬太效應”加劇。
Wind數據顯示，目前400家左右基金銷售機構，平均代銷基金數量約為2354只。其中，8家機構代銷基金數量超過1萬只，還有93家機構代銷基金數量超過5000只；但是有110家機構代銷數量不足100只。
根據中國證券投資基金業協會發布的2024年上半年代銷機構保有規模數據，螞蟻基金、招商銀行、天天基金分別以1.35萬億元、8620億元、5520億元的非貨幣市場基金保有規模位列市場前三位。銀行仍是基金代銷的主力軍，興業、工行、中行、建行等保有規模居前，騰安、基煜、匯成等獨立基金銷售機構也有不錯的表現，而中信、華泰等券商則在權益基金方面保有規模比較靠前。
但也有不少機構在今年退出了基金銷售市場。據不完全統計，今年以來，北京恒宇天澤、中民財富、成都華羿恒信、青島樂弘基金、喜鵲財富、資舟基金等多家機構注銷了基金銷售牌照。業內人士表示，這背后，部分機構是因違規被吊銷牌照的，也有機構是因為業務萎縮主動退出的。
