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鐘恬
2024-12-28 07:18
作者：中原證券股份有限公司首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家 研究所所長 鄧淑斌
一、證券公司培育中國特色金融文化的現(xiàn)狀調(diào)查情況
“文化是一個國家、一個民族的靈魂，文化興國運興，文化強(qiáng)民族強(qiáng)”，文化也是一個企業(yè)、一個行業(yè)戰(zhàn)略定位、發(fā)展理念、價值取向等各方面因素的綜合表征，是支撐其行穩(wěn)致遠(yuǎn)的立身之本。2019年8月中國證監(jiān)會成立行業(yè)文化建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組并印發(fā)工作綱要以來，在各方共同努力下，“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化逐步融入各家證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營管理中，進(jìn)一步夯實了證券行業(yè)和資本市場的發(fā)展基礎(chǔ)。培育中國特色金融文化，建成與金融強(qiáng)國相匹配的高質(zhì)量資本市場，已成為中國式現(xiàn)代化的題中應(yīng)有之義。2024年1月，省部級主要領(lǐng)導(dǎo)干部推動金融高質(zhì)量發(fā)展專題研討班開班式上提出“積極培育中國特色金融文化”，并概括為“誠實守信，不逾越底線；以義取利，不唯利是圖；穩(wěn)健審慎，不急功近利；守正創(chuàng)新，不脫實向虛；依法合規(guī)，不胡作非為”五個方面的實踐要求，深化了黨對金融工作本質(zhì)規(guī)律和發(fā)展道路的認(rèn)識，為培育中國特色金融文化提供了根本遵循和行動指南。
為了進(jìn)一步了解證券行業(yè)培育和弘揚中國特色金融文化的宣導(dǎo)成效、了解證券從業(yè)人員對于“中國特色金融文化”理論的認(rèn)知，2024年7月，在河南證券期貨基金業(yè)協(xié)會的幫助和支持下，我們以河南轄區(qū)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)作為研究樣本，組織了關(guān)于“證券行業(yè)培育和弘揚中國特色金融文化”的問卷發(fā)放和實地走訪活動。本次活動共回收有效問卷3961份、占河南轄區(qū)全行業(yè)從業(yè)人員的45%，保證了問卷調(diào)查在轄區(qū)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)中的參與度和廣泛度；現(xiàn)場訪談選擇六家有代表性的證券分公司，主要是注冊于河南省外的法人證券公司在河南區(qū)域市場設(shè)立的河南分公司。上述線上問卷調(diào)查和線下現(xiàn)場訪談相結(jié)合的調(diào)研顯示：在行業(yè)監(jiān)管部門的推動和指導(dǎo)下，培育和弘揚中國特色金融文化的濃厚氛圍在證券行業(yè)內(nèi)正逐步形成，但還需要多方努力共同促進(jìn)證券從業(yè)人員深刻理解“八個堅持”，將“五要五不”的行為規(guī)范內(nèi)化于心、外化于行，扎扎實實落實在本職崗位上、具體行動中，做中國特色金融文化的積極傳播者和模范踐行者。
二、準(zhǔn)確把握中國特色金融文化的基本要義和豐富內(nèi)涵
中央金融工作會議指出，黨中央把馬克思主義金融理論同當(dāng)代中國具體實際相結(jié)合、同中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化相結(jié)合，努力把握新時代金融發(fā)展規(guī)律，持續(xù)推進(jìn)我國金融事業(yè)實踐創(chuàng)新、理論創(chuàng)新、制度創(chuàng)新，奮力開拓中國特色金融發(fā)展之路。這一重大判斷表明，中國特色金融發(fā)展之路是馬克思主義中國化時代化的產(chǎn)物，“兩個結(jié)合”是開辟和發(fā)展中國特色金融發(fā)展之路的根基。文化體系的首要是理念，主要包括信仰、使命、愿景、觀念、倫理和價值觀等。中國特色金融文化體系中的理念，是一系列關(guān)于金融發(fā)展的思想表達(dá)，其核心內(nèi)容應(yīng)是黨中央關(guān)于中國特色金融發(fā)展之路的基本立場。因此，中國特色金融發(fā)展之路的“八個堅持”，應(yīng)是中國特色金融文化的基本要義，具體而言：
1、堅持黨中央對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、堅持以人民為中心的價值取向是中國特色金融發(fā)展之路的根本遵循，決定了政治性和人民性是中國特色金融文化最大的價值觀。也即，中國特色金融文化的根本在于堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)，以人民的美好生活為出發(fā)點和落腳點。
2、堅持把金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)作為根本宗旨、堅持把防控風(fēng)險作為金融工作的永恒主題是中國特色金融發(fā)展之路的核心任務(wù)，決定了中國特色金融文化應(yīng)圍繞金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)和防范金融風(fēng)險兩大主題展開，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)確立職責(zé)使命、戰(zhàn)略目標(biāo)和實施路徑，引導(dǎo)金融從業(yè)人員明確職業(yè)定位和行為操守。
3、堅持在市場化法治化軌道上推進(jìn)金融創(chuàng)新發(fā)展、堅持深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、堅持統(tǒng)籌金融開放和安全、堅持穩(wěn)中求進(jìn)的工作總基調(diào)，系統(tǒng)總結(jié)了新時代金融工作正確處理改革、發(fā)展和穩(wěn)定三者關(guān)系的基本經(jīng)驗，是中國特色金融發(fā)展必須長期堅持的重大原則，也指明了中國特色金融文化的實踐路徑。這就要求證券行業(yè)要培育有效指導(dǎo)證券公司經(jīng)營和金融治理的優(yōu)質(zhì)創(chuàng)新文化，強(qiáng)調(diào)守正創(chuàng)新的重要性和依法合規(guī)的底線要求，強(qiáng)調(diào)經(jīng)營管理與轉(zhuǎn)型發(fā)展中要貫穿穩(wěn)健審慎的原則。
中國特色的關(guān)鍵就在于“兩個結(jié)合”，這意味著中國特色金融文化當(dāng)中蘊含的中國特色，是優(yōu)秀傳統(tǒng)金融文化內(nèi)嵌于現(xiàn)代金融理論后，本土傳統(tǒng)貨幣金融智慧與現(xiàn)代金融理論的有機(jī)結(jié)合，其豐富內(nèi)涵體現(xiàn)在：
1、金融道德觀視角的內(nèi)涵要求：誠實守信，不逾越底線。信用是金融的立身之本，是金融的生命線。貨幣的廣泛使用和金融市場的有序運行都是建立在信任基礎(chǔ)上，從商鞅“徙木為信”到“交子”以信興商，重信守諾是中國古代商業(yè)發(fā)展的商德規(guī)范，買賣公平、誠實守信不僅是中國古代富商大賈從事商業(yè)活動必須遵循的準(zhǔn)則，也是人類交往以及從事經(jīng)濟(jì)金融活動的基本道德準(zhǔn)則。現(xiàn)代金融強(qiáng)調(diào)信守契約是維護(hù)市場秩序和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)活動的基礎(chǔ)。因此，“誠實守信，不逾越底線”，是中國古代“重信守諾”傳統(tǒng)和現(xiàn)代金融契約精神在現(xiàn)代中國金融業(yè)發(fā)展中的轉(zhuǎn)化和體現(xiàn)，是金融安身立命、不斷發(fā)展的生命線，也是證券從業(yè)人員道德觀的基本準(zhǔn)則。
2、金融義利觀視角的內(nèi)涵要求：以義取利，不唯利是圖。“國不以利為利，以義為利也”，在我國傳統(tǒng)商幫中，晉商“利以義制”的行商準(zhǔn)則，徽商“以義為利”的經(jīng)營理念，浙商“義利雙行”的價值追求，無不蘊含著中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化蘊含的富民厚生經(jīng)濟(jì)倫理。金融行業(yè)是資金密集型行業(yè)，具有功能性和營利性雙重特性，因此，“以義取利，不唯利是圖”所倡導(dǎo)的見利思義、重義輕利、義在利先的價值取向，既是富民厚生這一中華優(yōu)秀文化傳統(tǒng)在金融領(lǐng)域的重要價值體現(xiàn)，也是證券公司及證券從業(yè)人員應(yīng)有的正確義利觀。
3、金融經(jīng)營觀視角的內(nèi)涵要求：穩(wěn)健審慎，不急功近利。“欲速則不達(dá)，見小利則大事不成”，居安思危、穩(wěn)健審慎既是君子成事之道,也是一代代中國商人在長期實踐中積累的經(jīng)營智慧和生存法則。與一般行業(yè)相比較，證券行業(yè)與貨幣打交道，是特殊的高風(fēng)險行業(yè)，面臨著較高的道德風(fēng)險、操作風(fēng)險，再加之，現(xiàn)代金融發(fā)展呈現(xiàn)出產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復(fù)雜、風(fēng)險傳遞快、影響范圍廣等特點。可見，“穩(wěn)健審慎，不急功近利”，既體現(xiàn)了中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化的精髓，也體現(xiàn)了現(xiàn)代金融理念、金融精神。這就要求證券公司應(yīng)將安全性作為經(jīng)營觀的首要原則，始終把防控風(fēng)險作為永恒主題，不能違背客觀規(guī)律和自身實際情況，急功近利、盲目決策。
4、金融創(chuàng)新觀視角的內(nèi)涵要求：守正創(chuàng)新，不脫實向虛。“茍日新,日日新,又日新”是中華文明生生不息的文化基因，既強(qiáng)調(diào)“固本培元”，又推崇“改革創(chuàng)新”的革故鼎新、守正創(chuàng)新是中華文明永恒的精神氣質(zhì)。金融是實體經(jīng)濟(jì)的血脈，實體經(jīng)濟(jì)是金融的根基，二者共生共榮，正所謂“農(nóng)工商交易之路通，而龜貝金錢刀布之幣興焉”。盡管創(chuàng)新是推動金融業(yè)和金融機(jī)構(gòu)持續(xù)發(fā)展的驅(qū)動力，但前提是要解決好為誰創(chuàng)新的問題。守正，意味著把握根本，創(chuàng)新意味著開辟新境,二者的結(jié)合則意味著創(chuàng)新不脫離根本，中國古代貨幣從“半兩錢”“五銖錢”“開元錢”到“交子”的幣制改革,從鑄幣權(quán)的國家掌握到民間自由鑄幣再到國家掌握的演變歷程,都是古代金融業(yè)堅持守正創(chuàng)新、不脫離實體經(jīng)濟(jì)的成效。因此，“守正創(chuàng)新，不脫實向虛”作為金融創(chuàng)新觀的精髓，要求證券行業(yè)及證券公司的金融工具創(chuàng)新和服務(wù)模式創(chuàng)新，應(yīng)緊緊圍繞更好服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、更有利于人民群眾，不能搞資金體內(nèi)循環(huán)、脫實向虛。
5、金融治理觀視角的內(nèi)涵要求：依法合規(guī)，不胡作非為
“隆禮尊賢而王，重法愛民而霸”，隆禮重法是古代國家治理觀的內(nèi)核，強(qiáng)調(diào)通過樹立禮制權(quán)威、維護(hù)法律尊嚴(yán)，促使人們尊禮敬法并融入日常言行、依法合規(guī)行事，從而維護(hù)政治、經(jīng)濟(jì)和社會關(guān)系的有序運轉(zhuǎn)。中國較早的金融法律制度，如，范蠡頒布的《平糶法》、李悝頒布的《平糴法》、秦朝實施的貨幣法《金布律》、漢代實施的商業(yè)資產(chǎn)稅法《算緡令》,正是隆禮重法思想觀念在古代金融活動中的制度體現(xiàn)。證券市場的高風(fēng)險特征，決定了規(guī)則及執(zhí)行對其高質(zhì)量發(fā)展的重要性，尤其是對于中國特色的資本市場發(fā)展而言，更需要從頂層設(shè)計層面?zhèn)鞒小奥《Y重法”的傳統(tǒng)價值理念，禮法結(jié)合、德法共治，樹立并強(qiáng)化“依法合規(guī),不胡作非為”的現(xiàn)代金融治理觀。這就需要金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要適應(yīng)中國特色金融發(fā)展的實踐需要，及時推進(jìn)金融重點領(lǐng)域和新興領(lǐng)域立法,同時通過輿論宣傳和行業(yè)文化熏陶,促使廣大金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員牢固樹立遵紀(jì)守法理念，自覺在法律法規(guī)許可范圍內(nèi)依法經(jīng)營,不胡作非為。
三、證券公司培育和踐行中國特色金融文化的著力點
1.發(fā)揮證券公司黨組織的政治核心作用，強(qiáng)化黨對金融文化建設(shè)的引導(dǎo)作用
黨的領(lǐng)導(dǎo)是堅持中國特色金融發(fā)展之路最本質(zhì)的特征和建設(shè)金融強(qiáng)國最根本的政治優(yōu)勢，培育和弘揚中國特色金融文化一方面應(yīng)把黨的領(lǐng)導(dǎo)的政治優(yōu)勢、制度優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為加強(qiáng)文化建設(shè)的實際成效，另一方面，應(yīng)堅持“兩個結(jié)合”，汲取中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化精髓并推進(jìn)與馬克思主義金融理論的深度結(jié)合，傳承中國傳統(tǒng)的金融思想文化以及中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)下的紅色金融文化。因此，證券公司應(yīng)充分發(fā)揮黨組織的政治核心引領(lǐng)作用，確保黨在金融工作以及金融文化建設(shè)中真正起到“把方向、管大局、保落實”的核心作用。
2.加強(qiáng)理論研究，幫助證券從業(yè)人員全面理解中國特色金融文化的核心要義
積極培育中國特色金融文化要求知行合一，“文以載道，文以化人”。相關(guān)的問卷調(diào)查顯示，部分證券從業(yè)人員對于“五要五不”的實踐要求存在一些混淆，也反映部分行業(yè)從業(yè)人員對于中國特色金融文化的認(rèn)識不夠全面系統(tǒng)，存在不同程度的理解偏差。為此，行業(yè)上下可以在過去幾年推動證券行業(yè)文化建設(shè)“十要素”的基礎(chǔ)上，組織加強(qiáng)對中國特色金融文化建設(shè)的研究，從而為有效落地中國特色金融文化建設(shè)提供理論支持和實踐指導(dǎo)。
3.整合各方資源，建立健全“三位一體”的中國特色金融文化宣講培育機(jī)制
實際工作中，證券公司對“中國特色金融文化”的宣講，普遍依賴于下發(fā)公司文件通知、要求學(xué)習(xí)這一形式，對基層普通員工層面的滲透和感知相對較弱。為此，可以通過教育塑造理念、制度規(guī)范行為、實踐內(nèi)化習(xí)慣這一“三位一體”培育機(jī)制，使中國特色金融文化的“五要五不”在證券從業(yè)人員中能內(nèi)化于心、外化于形。具體而言：
一是通過行業(yè)系統(tǒng)化、持續(xù)性的教育引導(dǎo)，強(qiáng)化證券從業(yè)人員的認(rèn)同感。如，在全國層面開展側(cè)重于強(qiáng)化中國特色金融文化“五要五不”的系統(tǒng)理論研究、培訓(xùn)課件制作和實踐指導(dǎo)；在區(qū)域?qū)用妫M織側(cè)重于結(jié)合當(dāng)?shù)孛袼孜幕唾Y本市場發(fā)展情況的宣講、現(xiàn)場培訓(xùn)和同業(yè)交流活動，加強(qiáng)與新聞媒體和高校的合作，開展典型案例學(xué)習(xí)、先進(jìn)企業(yè)或人物專訪等形式多樣、內(nèi)容豐富的中國特色金融文化宣講與培訓(xùn)活動。
二是通過制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和完善考核評價機(jī)制，強(qiáng)化證券從業(yè)人員行為規(guī)范的調(diào)控。堅持走中國特色金融發(fā)展之路、健全投資和融資相協(xié)調(diào)的資本市場功能、建立增強(qiáng)資本市場內(nèi)在穩(wěn)定性長效機(jī)制等國家戰(zhàn)略層面的要求，為培育中國特色金融文化的制度建設(shè)提出了新要求。為此，可以進(jìn)一步梳理并完善現(xiàn)有關(guān)于證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則相關(guān)的監(jiān)管制度和誠信體系，從行業(yè)層面指導(dǎo)證券公司構(gòu)建激勵與約束并重、長期與短期兼顧的制度機(jī)制，注重有效激勵與問責(zé)監(jiān)督相統(tǒng)一。
三是通過與證券公司經(jīng)營管理的深度融合和有機(jī)結(jié)合，強(qiáng)化實踐習(xí)慣的養(yǎng)成。證券公司經(jīng)營管理層，一方面要將中國特色金融文化的宣講培育納入到公司發(fā)展戰(zhàn)略和企業(yè)文化建設(shè)中統(tǒng)籌考慮，進(jìn)一步完善公司業(yè)務(wù)流程和員工行為規(guī)范，將“五要五不”的金融文化理念融入到各項管理制度和業(yè)務(wù)流程；另一方面要建立常態(tài)化、穿透式的金融文化宣導(dǎo)機(jī)制，通過多種途徑宣講中國特色金融文化理念和公司自身的核心價值觀，推動公司員工高度認(rèn)同和自覺踐行。
參考文獻(xiàn)
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校對：彭其華
