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闕福生
2024-11-13 08:19
近期，以跟蹤中證A500為代表的指數基金迎來發行熱潮，多家基金公司“趁熱打鐵”，為旗下場外指數基金增設比C類份額銷售費率更低的I類份額以吸引投資者。
其中，國泰中證A500ETF聯接以及銀華基金旗下銀華中證A50ETF聯接、銀華中證A500ETF聯接、銀華上證科創板100ETF聯接，均設有“0申購費、0.10%/年銷售服務費、持有7天以上0贖回費”的I類份額。
熱門品種密集增設I份額
11月12日，國泰基金發布公告稱，為了更好地滿足投資人的理財需求，基金管理人決定自11月14日起對國泰中證A500ETF聯接基金增加I類基金份額，該基金I類份額實行“0申購費、0.10%/年銷售服務費、持有7天以上0贖回費”的費率結構。
同日，銀華基金也宣布，銀華中證A50ETF聯接基金自11月13日起增設I類基金份額，I類基金份額的申購與贖回將通過該基金網上直銷交易系統進行。
銀華中證A50ETF聯接基金I類份額的費率結構也是“0申購費、0.10%/年銷售服務費、持有7天以上0贖回費”。并且，在基金管理人網上直銷交易系統進行申購及贖回時，該基金I類份額每筆申贖最低份額僅為0.1份。
除國泰中證A500ETF聯接基金外，銀華中證A500ETF聯接基金在發行之初就同時設立了A類份額、C類份額、I類份額，其中I類份額依然是“0申購費、0.10%/年銷售服務費、持有7天以上0贖回費”。銀華基金旗下另一只場外指數基金——銀華上證科創板100ETF聯接基金也于11月11日起增設I類份額，費率結構與上述產品保持一致。
I類份額已有大面積試水
今年以來，指數投資浪潮迭起，為避免同質化競爭，產品費率、分紅頻度等成為基金管理人大做文章的差異化方向。3月至4月，南方基金打響“頭炮”，旗下20只場外指數基金集體增設I類份額，并且在年銷售服務費0.10%的基礎上直接“打一折”，相當于僅0.01%/年。
3月19日起，南方納斯達克100指數基金（QDII）、南方上海金ETF聯接、南方滬深300ETF聯接、南方富時中國國企開放共贏ETF聯接、南方中證銀行ETF聯接集體增設I類份額；3月27日起，南方恒生ETF聯接、南方中證申萬有色金屬ETF聯接、南方中證全指證券公司ETF聯接、南方創業板ETF聯接、南方中債7—10年國開行債券指數基金集體增設I類份額。
4月8日起，南方中證500ETF聯接、南方標普中國A股大盤紅利低波50ETF聯接、南方中證新能源ETF聯接、南方中證全指醫療保健設備與服務ETF聯接、南方中證科創創業50ETF聯接集體增設I類份額；4月22日起，南方中證1000ETF聯接、南方北證50成份指數基金、南方恒生香港上市生物科技ETF聯接（QDII）、南方中證全指房地產ETF聯接、南方中證機器人指數基金集體增設I類份額。
7月，嘉實基金接棒南方基金，為旗下場外指數基金增設I類份額，I類份額同樣采取“0申購費、0.10%/年銷售服務費、持有7天以上0贖回費”。
7月18日起，嘉實中證軟件服務ETF聯接、嘉實中證央企創新驅動ETF聯接、嘉實中證主要消費ETF聯接、嘉實中證醫藥健康100策略ETF聯接、嘉實滬深300紅利低波動ETF聯接、嘉實上證科創板芯片ETF聯接、嘉實中證科創創業50ETF聯接、嘉實中證500ETF聯接、嘉實納斯達克100ETF聯接（QDII）增設I類份額。7月22日起，嘉實滬深300ETF聯接增設I類份額。
Wind數據顯示，截至2024年三季度末，南方滬深300ETF聯接I類份額規模已達到5.71億元，“吸金”效果顯著；南方創業板ETF聯接、嘉實中證500ETF聯接的I類份額規模也相對居前，分別為6528.74萬元、4406.37萬元。
上海證券基金評價中心表示，過去市場中曾發行過一些I類份額基金，該類份額通常為特殊渠道銷售的基金份額。此次多家基金公司推出的I類份額是通過直銷平臺銷售，不僅在銷售服務費方面讓利于投資者，同時也增加了直銷渠道的吸引力。
