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多只指數基金宣布:增設!
來源:中國基金報作者:曹雯璟2024-11-13 12:26

近日,國泰、銀華基金旗下中證A500ETF聯接、中證A50ETF聯接、上證科創板100ETF聯接等多只指數基金產品宣布增設I類份額。從費率看,I類份額無申購費、持有7天及以上免贖回費,每年銷售服務費為0.1%,相比其他類型的基金份額,費率進一步下調。

多位業內人士表示,增設I類份額有望在一定程度上為基金公司直銷業務打開更大的發展空間。同時,也有助于提升基金公司的品牌形象和市場地位。

熱門指數基金密集增設I類份額

11月12日,國泰基金發布公告稱,為了更好地滿足投資人的理財需求,基金管理人決定自11月14日起對國泰中證A500ETF聯接基金增加I類基金份額,該基金I類份額實行“0申購費、0.10%/年銷售服務費、持有7天以上0贖回費”的費率結構。

除國泰中證A500ETF聯接基金外,銀華中證A500ETF聯接基金在發行之初就同時設立了A類份額、C類份額、I類份額,其中I類份額依然是“0申購費、0.10%/年銷售服務費、持有7天以上0贖回費”。

11月12日,銀華基金也宣布,銀華中證A50ETF聯接基金自11月13日起增設I類基金份額,I類基金份額的申購與贖回將通過該基金網上直銷交易系統進行。

根據公告,銀華中證A50ETF聯接基金I類份額的費率結構也是“0申購費、0.10%/年銷售服務費、持有7天以上0贖回費”。并且,在基金管理人網上直銷交易系統進行申購及贖回時,該基金I類份額每筆申贖最低份額僅為0.1份。

11月11日,銀華上證科創板100ETF聯接基金也官宣增設I類份額,費率結構與上述產品保持一致。

未來或有更多公募跟隨

Wind數據顯示,市場上已有50只I類基金份額,而在今年成立的產品就達37只,占比近75%。其中,多數為指數型基金產品,占比六成,還有一些靈活配置型基金、債券型基金和貨幣型基金。

今年以來,多只指數基金批量增設超低費率的I類份額,且僅在各自公司直銷平臺上線。比如今年7月嘉實基金公告,決定對其旗下10只ETF聯接基金(含QDII基金)增加I類基金份額,并對相關基金合同、托管協議及法律文件進行相應修改。據悉,目前I類份額僅支持在嘉實基金直銷平臺銷售。

而在今年3月份和4月份,南方基金先后發布多份公告,宣布為公司旗下合計20只指數基金產品新增I類份額,同樣僅限于南方基金直銷APP上銷售。從類型看,南方基金增設I類份額的指數基金細分品類更豐富,除16只ETF聯接基金外,還包括3只普通場外指數型基金,以及1只被動指數型債券基金。

從產品設計來看,南方基金和嘉實基金新設的I類份額在費率上采取了統一設置,即0申購費、持有7天及以上0贖回費,銷售服務費為0.1%/年。與全市場指數基金費率相比,此類I份額的銷售服務費已處于行業較低水平。

多位業內人士表示,增設I類份額是市場競爭加劇和行業費率改革深化的結果,這一策略不僅有助于提升基金公司的競爭力,也符合市場發展的趨勢和投資者的需求。未來,增設I類份額可能會成為公募尤其是大型基金公司的普遍策略,特別是在直銷平臺上,通過提供差異化的費率和服務,吸引更多投資者。

談及今年基金公司主要為指數產品增設I類份額的現象,深圳一位基金人士表示,主要是基于該類產品低成本、高透明度、易于管理以及市場需求大等特性,適合作為直銷平臺主打產品。“未來,隨著直銷業務發展和投資者需求多樣化,可能會將I類份額增設拓展到其他品類(如主動管理型基金、債券型基金等),具體需根據市場情況和公司戰略決定。”他談道。

在滬上一位基金人士看來,從費率角度而言,I類份額具備顯著的讓利屬性,對投資者而言是利好,對于基金公司直銷平臺而言,這是一種很好的引流嘗試。

責任編輯: 冉超
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